In Sachen Unternehmensfinanzierung hat sich viel verändert. Das Aufkommen neuer Technologien, wie FinTech, EdTech und HealthTech, die unser tägliches Leben verändern, bedeutet, dass Intellectual Property (IP) bzw. geistiges Eigentum Investitionsflüsse anzieht.
Alternative Kreditgeber erkennen den kommerziellen Wert von geistigem Eigentum. Vor allem ein Potenzial sticht hervor: Leistungsstarke IP-Vermögenswerte gewinnen im Laufe der Zeit an Wert, während Sachwerte in der gleichen Zeit an Wert verlieren. Daher hat man innovative Wege gefunden, um das Kreditrisiko zu ermitteln und geistiges Eigentum als Sicherheit für die Finanzierung von Krediten in der Tech-Branche zu nutzen.
Für Unternehmen, die in der Tech-Branche aktiv sind und deren geistiges Eigentum durchschnittlich 80 % ihrer Vermögenswerte ausmacht, sind die Vorteile offensichtlich. Erstens machen umsatzstarke IP-Vermögenswerte Sie für Investoren attraktiver. Mit einem gesicherten IP-Darlehen können Anteilseigner vermeiden, die eigene finanzielle Zukunft durch persönliche Sicherheiten zu gefährden. Außerdem verringern gesicherte IP-Kredite die Verwässerung. Der wichtigste Punkt: die IP-Kreditvergabe reduziert die Kosten der Kreditaufnahme.
Wie können Sie den Wert Ihres geistigen Eigentums ausschöpfen?
Lassen Sie Ihr geistiges Eigentum bewerten
Suchen Sie eine aktuelle, unabhängige Bewertungsstelle für Ihr geistiges Eigentum. Insbesondere:
- Harte IP-Vermögenswerte – einschließlich Marken, Patente, Urheberrechte, Designs und Daten.
- Weiche IP – umfasst Geschäftswert, vertrauliche Informationen, Fachwissen und Geschäftsgeheimnisse.
Nutzen Sie Ihr geistiges Eigentum als Sicherheit für die Kreditaufnahme
Wo herkömmliche Bankkreditgeber geistiges Eigentum als Kreditsicherheit noch immer nicht ernst nehmen, sind spezialisierte Kreditgeber, einschließlich privater, auf den Zug aufgesprungen, um diese Lücke zu schließen.
Mit einem über geistiges Eigentum gesicherten Finanzierungsdarlehen können Sie Barmittel generieren, ohne Ihr Eigenkapital zu verwässern oder künftigen Einnahmequellen Steine in den Weg zu legen.
Da alternative Kreditgeber nach Beweisen dafür suchen, dass Tech-Unternehmen ihre Kredite aus dem künftigen Eigenkapital und dem Unternehmenswert (Kundenstamm und geistiges Eigentum) zurückzahlen können, bietet sich ihnen die Möglichkeit, die Konditionen flexibel und auflagenarm zu gestalten.
Nutzen Sie geistiges Eigentum zur Kapitalbeschaffung gegen Lizenzgebühren
Kapitalbeschaffung über geistiges Eigentum gegen Lizengebühren ist eine Form der Kreditverbriefung, die es Tech-Unternehmen ermöglicht, Kapital freizusetzen, das an Lizenzrechte gebunden ist.
Das Ganze funktioniert, indem Tech-Unternehmen im Austausch für einen vereinbarten Prozentsatz zukünftiger Einnahmen direkten Zugang zu Kapital erhalten.
Die Vorteile liegen auf der Hand:
- Sie behalten die volle Kontrolle über Ihr geistiges Eigentum
- Es gibt keine Einschränkungen im Hinblick auf die Verwendung der Mittel
- IP-Kapitalbeschaffung gegen Lizengebühren ist flexibel und in der Regel günstiger als Eigenkapital
IP-Verkaufs- und Rücklizenzierungsvereinbarungen
Für mittelständische PE-/Venture-gestützte Unternehmen, die eine nicht verwässernde, kurzfristige Finanzierung für ereignisorientierte Aktivitäten wie eine Expansion, einen MBO oder eine Übernahme benötigen, sind IP-Verkaufs- und Rücklizenzierungsvereinbarungen der ideale Weg.
Hier werden Zahlungsströme verkauft, die sich aus Ihren IP-Rechten ergeben – beispielsweise Lizenzgebühren oder Lizenzen, an einen spezialisierten Kreditgeber gegen eine Pauschalsumme.
Im Gegenzug integriert Ihr spezialisierter Kreditgeber Ihre IP in eine Holdinggesellschaft oder eine Zweckgesellschaft (SPV). Gleichzeitig lizenzieren Sie die Nutzung Ihrer IP-Vermögenswerte zurück – genau wie bei einer herkömmlichen Verkaufs- und Rückmietungsvereinbarung.
Damit reduzieren Sie nicht nur die Gesamtkapitalkosten, sondern erzielen auch Folgendes:
- Sie behalten die vollständige Kontrolle über Ihr geistiges Eigentum, als ob Sie der Eigentümer wären
- Sie erhalten sofortiges Kapital zur Finanzierung Ihrer Wachstumspläne
- Sie umgehen die restriktiven Auflagen, die mit herkömmlichen Krediten einhergehen
- Sie erzielen Steuerersparnisse
- Sie bekommen die Möglichkeit, Ihr geistiges Eigentum bei Vertragsende zurückzukaufen
Wer kann IP-Darlehen in Anspruch nehmen?
Wenn Sie ein Technologieunternehmen mit nur überschaubaren Vermögenswerten – abgesehen von Ihrem geistigen Eigenum – sind, sollten Sie eine unabhängige Bewertung vornehmen lassen, um herauszufinden, wie viel Wert Sie aus Ihrem geistigen Eigentum generieren können.
Müssen Sie profitabel sein, um eine auf geistiges Eigentum gestützte Finanzierung in Anspruch zu nehmen?
Wenn Sie ein Pre-Profit-Unternehmen sind, das:
- über keine Bonität verfügt
- noch keine Erfolgsbilanz bei der Generierung von Cash Flows vorweisen kann
- zuvor bereits von einem traditionellen Kreditgeber abgelehnt wurde
, aber wachsende Einnahmen vorweisen kann, können Sie auf eine auf geistiges Eigentum gestützte Finanzierung zurückgreifen.
Typische Verwendungszwecke sind die Skalierung des Geschäftsbetriebs, die Ergänzung von Finanzierungsrunden und die Beschaffung von Kapital für ereignisbezogenen Bedarf wie eine Übernahme.
Wie finde ich alternative Kreditgeber?
Sie können private Kreditgeber direkt kontaktieren. Alternativ können Sie Zeit und Geld sparen, indem Sie sich an ein spezialisiertes Kreditberatungs- und Kreditvermittlungsunternehmen wenden.
Das sollten Sie aus diesem Artikel mitnehmen:
Wenn Sie den Wert Ihres geistigen Eigentums freisetzen, erreichen Sie Folgendes:
- Sie verhindern eine Verwässerung des Eigenkapitals
- Sie reduzieren die Kosten für die Kreditaufnahme
- Sie mildern das Risiko, das mit der Abgabe persönlicher Sicherheiten verbunden ist
- Sie machen Ihr Unternehmen für Investoren attraktiv
Um geistiges Eigentum zu nutzen und Ihre finanzielle Position zu verbessern, lassen Sie sich in folgenden Bereichen beraten:
- IP-gesichertes Darlehen
- Verleihung von Lizenzgebühren
- Verkaufs- und Rückmietungsvereinbarung für geistiges Eigentum
Brauchen Sie Hilfe beim Freisetzen des Wertes Ihres geistigen Eigentums? Senden Sie uns eine Nachricht und wir vereinbaren einen Termin für ein Gespräch.
